Conciliação financeira: dicas importantes para a sua empresa começar 2024 com o pé direito

Com a chegada do fim do ano, muitas empresas passam a se organizar financeiramente para 2024, e isso inclui sentar e analisar todos os números da companhia.

O que muitos empresários se perguntam é: por onde começar?

Um bom primeiro passo é investir em práticas de conciliação financeira, que ajudam a ter um maior controle financeiro, encontrar divergências de valores pagos e recebidos, potencializar o lucro e, consequentemente, traçar estratégias mais inteligentes para o próximo ano.

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“Todo profissional do setor financeiro sabe que se o controle das finanças for ineficiente, haverá um risco da empresa comprometer a sua saúde financeira. Uma boa saída é investir em sistemas automatizados, oferecidos por instituições de pagamentos, capazes de centralizar todas as informações financeiras em um único lugar”, comenta Fabrício Divitiis, Head comercial da iugu.

Confira as dicas de conciliação financeira para a sua empresa:

Aposte em uma plataforma de gestão financeira:

Por meio dela, grande parte do trabalho será automatizado. Já que será possível encontrar em um único lugar extratos bancários da empresa e compará-los com os registros internos, eliminando erros humanos e reduzindo o tempo gasto na comparação de entrada e saída financeira.

Cheque regularmente as transações da sua empresa:

Dependendo do volume de transações realizadas pela companhia, opte por analisar como está o fluxo de entrada e saída, no mínimo, semanalmente.

Algumas plataformas como a própria iugu contam com uma API, que facilita o acompanhamento do fluxo financeiro por meio de relatórios.

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Dessa forma, será possível identificar casos de divergências com antecedência e corrigi-los a tempo.

Concilie as vendas:

Confira como foi feito cada tipo de venda. Em alguns casos, plataformas oferecem essa conciliação de maneira automatizada.

Porém, caso você precise conduzir o processo de maneira manual, vale se atentar a esse ponto.

Por exemplo, se foram feitas transações por cartão de crédito, organize todas as informações em um único lugar para entender se a operação foi paga pelas operadoras de cartão.

Vale também conciliar aquelas feitas por boleto, dando baixa nos boletos pagos, vencidos ou cancelados e também aquelas que foram realizadas por Pix.

Corrija o que estiver divergindo:

Caso você não consiga contar com um apoio de uma plataforma, invista um tempo para a análise do extrato bancário da sua empresa.

Dessa forma, será possível encontrar possíveis erros e achar soluções imediatas para corrigi-los. Afinal, isso pode impactar diretamente nas finanças da companhia.

Além disso, vale documentar o que causou essa falha, para evitar que isso aconteça novamente. 

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“Em um primeiro momento, pode parecer desafiador manter um controle eficiente sobre todas as finanças de um negócio. Porém, a partir do momento em que empresas começam a apostar em práticas como a de conciliação financeira, elas conseguirão manter a sua saúde no mercado, garantir a conformidade do negócio juntos aos órgãos fiscalizadores, aumentar a segurança dos seus processos de pagamento e tornar mais efetivo o processo de tomada de decisão”, finaliza.